Рассрочка в ClubIS — это график будущих платежей по договору: даты и суммы, которые клиент должен внести после первого взноса. График задаётся при оформлении контракта и может быть заранее настроен в шаблоне карты.
Правила рассрочки задаются на двух уровнях: ограничения на интервале (общий «конверт» для всех цен интервала) и необязательный сценарий на цене (готовый график в процентах, который можно запретить менять в Менеджере).
Если клиент оплачивает договор не целиком, остаток распределяется по графику платежей. Каждый шаг графика — дата и сумма.
При продаже в Менеджере устанавливается флажок В рассрочку. Первый платёж вносят на шаге Членство (или отдельным чеком позже); остальные — по графику на шаге Рассрочка в Мастере создания контракта или в карточке договора.
Задолженность по договору считается по графику: в долг попадают платежи, у которых дата наступила, а сумма ещё не оплачена. От этого зависит, пропустит ли клиента турникет при включённом контроле оплаты (см. параметры контроля задолженности). Поэтому важно не только «сколько заплатил», но и когда по графику должны быть следующие платежи.
Рассрочка не продлевает срок карты сама по себе. Для автоматического продления срока используется Подписка; для списания по графику без продления — Автоплатёж.
Задаются в карточке интервала шаблона, группа Рассрочка (Администратор → Справочники → Шаблоны карт → интервал). Подробнее о полях: Шаблоны карт — интервалы.
| Поле | Смысл |
|---|---|
| Мин. первый платёж | Минимальная доля первого платежа от стоимости договора, %. |
| Макс. число платежей | Сколько строк может быть в графике (включая первый). |
| Последний платёж не позже | Граница последней даты: не ограничивать, окончание договора или N месяцев от первого платежа. |
| Первый платёж в дату открытия договора | Первый шаг графика — на дату начала действия карты, а не на дату продажи. |
0 в числовых полях означает «не ограничивать». Если лимит задан, он действует всегда — и при свободном графике менеджера, и при сценарии на цене.
На вкладке Рассрочка карточки цены можно задать график платежей в процентах от стоимости (суммы в рублях пересчитываются при продаже). Подробнее: Шаблоны карт — параметры интервала.
Сценарий на цене необязателен. Можно оставить только ограничения на интервале — тогда менеджер собирает график вручную, но не выходит за заданные рамки.
Те же проверки действуют при изменении графика в карточке договора и при оформлении через Мастер.
Фиксированный график 50 / 50. На интервале шаблона, где допускается рассрочка, задайте лимиты (например, минимум 50 % первого платежа, не более 2 платежей). На отдельной цене этого интервала укажите график 50 % + 50 % и включите Запретить изменение графика в Менеджере — менеджер оформит рассрочку только в этом виде. На другой цене того же интервала (продажа с полной оплатой сразу) график не заполняйте: если договор оформляется без рассрочки, лимиты интервала на такую продажу не применяются. Несколько жёстких вариантов рассрочки на одном интервале задают разными ценами с разными графиками и при необходимости блокировкой правки.
Свободная рассрочка в рамках интервала. На интервале задайте минимальный первый платёж и максимальное число платежей; на ценах график не заполняйте. Менеджер строит график сам, программа не даст сохранить слишком маленький первый взнос или слишком длинный график.
Первый платёж с открытия карты. Включите Первый платёж в дату открытия договора на интервале, если отложенная активация и первый взнос должны приходиться на дату начала, а не на дату продажи.
| Задача | Где |
|---|---|
| Лимиты интервала, график и блокировка на цене | Администратор → Справочники → Шаблоны карт |
| Новый договор в рассрочку | Менеджер → Мастер или Контракты |
| Оплаты и чеки по графику | Оплата и возврат, Чеки |
| Списание с карты по графику | Автоплатёж |